Formation LBC/FT : lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, exigences COBAC

Cette formation est organisée à la demande : en classe virtuelle ou dans vos locaux, aux dates qui vous conviennent. Demandez-nous les prochaines dates ou un devis pour votre équipe.

• Situer le cadre LBC/FT applicable en zone CEMAC et le rôle des différents acteurs
• Construire et mettre à jour une classification des risques LBC/FT
• Appliquer les mesures de connaissance client adaptées au niveau de risque
• Identifier les signaux d'alerte sur les opérations en espèces, les virements et la monnaie électronique
• Rédiger une déclaration de soupçon argumentée et en respecter la confidentialité
• Évaluer la maturité du dispositif de son établissement et prioriser les actions correctives

• Responsables et chargés de conformité des banques et établissements de microfinance
• Gestionnaires de risques, auditeurs et contrôleurs internes du secteur financier
• Chefs d'agence, chargés de clientèle et responsables des opérations
• Collaborateurs des sociétés de transfert d'argent et de monnaie électronique

Exercer ou se préparer à exercer une fonction dans un établissement financier. Une première connaissance des opérations bancaires facilite les échanges.

1. Module 1

   Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme

   • –Les étapes du blanchiment : placement, empilement, intégration
   • –Spécificités du financement du terrorisme
   • –Typologies observées en Afrique centrale

2. Module 2

   Le cadre applicable aux assujettis

   • –Textes communautaires CEMAC et attentes de la COBAC
   • –Rôle de l'ANIF, du GABAC et des recommandations du GAFI
   • –Responsabilités de l'établissement, des dirigeants et des collaborateurs

3. Module 3

   L'approche fondée sur les risques

   • –Cartographie des risques par client, produit, canal et zone
   • –Vigilance simplifiée, standard et renforcée
   • –Personnes politiquement exposées et bénéficiaires effectifs

4. Module 4

   Connaissance client et surveillance des opérations

   • –Constitution et mise à jour du dossier client
   • –Filtrage des listes de sanctions et gel des avoirs
   • –Paramétrage et traitement des alertes de surveillance

5. Module 5

   De l'alerte à la déclaration de soupçon

   • –Analyse d'une opération atypique
   • –Rédaction et transmission de la déclaration
   • –Confidentialité, interdiction d'informer le client, conservation des pièces

6. Module 6

   Gouvernance et contrôle du dispositif

   • –Organisation de la fonction conformité
   • –Contrôle permanent, audit et reporting
   • –Préparer une mission d'inspection et suivre la remédiation

Études de cas anonymisées issues du secteur financier d'Afrique centrale et ateliers de rédaction en petits groupes. Groupes de 15 participants maximum, en classe virtuelle ou dans vos locaux (intra-entreprise), avec un formateur praticien. Pendant 30 jours après la formation, vous pouvez poser vos questions au formateur par email. La formation est animée par un expert praticien du domaine et s'appuie sur les textes en vigueur à la date de la session.

• Support de formation et synthèse des obligations par fonction
• Grille d'auto-évaluation du dispositif LBC/FT
• Liste de signaux d'alerte par produit et par canal
• Modèle de trame de déclaration de soupçon commentée

Positionnement en début de formation, exercices pratiques et quiz final. Attestation de fin de formation ; certificat de réussite Onarcle à partir de 70 % au quiz final.

Tarif inter-entreprises par participant : 350 000 FCFA HT, supports inclus. Remise de 10 % à partir de 3 participants d'une même organisation. Intra-entreprise (jusqu'à 12 participants, programme adapté) : à partir de 950 000 FCFA HT par jour. Règlement par virement ou bon de commande. Pour une demande de financement, contactez-nous : nous vous aidons à préparer le dossier.